Пассивное инвестирование Ч.1.
ЭТО ТЕОРИТИЧЕСКИЙ РАСЧЕТ. ДАННЫЕ СДЕЛКИ НИКОГДА МНОЙ НЕ СОВЕРШАЛИСЬ.
В течении всего цикла я расскажу о пассивном инвестировании. В этой части речь будет об очень пассивной инвестиционной деятельности. Причем рассмотрю вариант абсолютного отсутствия управления портфелем. Для этого примера и для дальнейших записей на эту тему буду использовать свою з/п*0,1. Т. е. 10% своего дохода я вкладываю в акции.
Задача этой публикации показать, что инвестировать в рынок ценных бумаг не страшно. Для этого специально взят промежуток с января 2005 по апрель 2015. За это время было все виды движения:
Рост: 2005, 2006, 2009, 2010, 2015;
Падение: 2008, 2014;
Движение в бок: 2007, 2011, 2012, 2013;
Суть: Получил з/п 30/31 числа, на 10% от нее тут же купил акции по текущей цене. Привожу итоги расчетов, если нужно будет подробнее - напишите.
Размер ежемесячного платежа:
2005: 1000 р./мес.
2006: 1000 р./мес, затем 1500 р./мес.
2007: 1500 р./мес., затем 2500 р./мес.
2008: 2500 р,/мес.
2009: 2500 р./мес., затем 4000 р./мес.
2010-2015: 4000 р./мес.
Общий размер внесенных средств: 384 500 р.
Ситуация 1:
Выбрал бы я Сбербанк, хотя очень не нравиться мне эта компания, но на сегодняшний день их акции самые ликвидные.
За 10 лет куплено 6570 акций.
Получено дивидендов на сумму: 49092.12 р.
Итого средств по цене акции на 01.05.15: 507 269,70 р.
Доходность по годам:
2005 г.: +95,96%
2006 г.: +112,95%
2007 г.: +10,62%
2008 г.: -72,98%
2009 г.: +216,39%
2010 г.: +21,82%
2011 г. -22,12%
2012 г.: +21,23%
2013 г. + 6,07%
2014 г.: - 43,20%
01.05.2015 г.: +42,24%
Доход на 1 мая 2015 года за весь период: +31,93%
Ситуация 2:
Те же расчеты но по акциям Газпрома.
За 10 лет куплено 2710 акций.
Получено дивидендов на сумму: 63319,4 р.
Итого средств по цене акции на 01.05.15: 417 882 р.
Доход на 1 мая 2015 года за весь период: 8,68%
Т. е. даже с учетом кризиса 2008 года и санкций в 2014 году мы не остались у разбитого корыта.
Напомню, что в этом примере мы вообще не управляли инвестиционным портфелем. В следующих заметках будет показаны методы управления и как это повлияет на результат.
Спасибо за внимание. Будут вопросы - пишите.
В течении всего цикла я расскажу о пассивном инвестировании. В этой части речь будет об очень пассивной инвестиционной деятельности. Причем рассмотрю вариант абсолютного отсутствия управления портфелем. Для этого примера и для дальнейших записей на эту тему буду использовать свою з/п*0,1. Т. е. 10% своего дохода я вкладываю в акции.
Задача этой публикации показать, что инвестировать в рынок ценных бумаг не страшно. Для этого специально взят промежуток с января 2005 по апрель 2015. За это время было все виды движения:
Рост: 2005, 2006, 2009, 2010, 2015;
Падение: 2008, 2014;
Движение в бок: 2007, 2011, 2012, 2013;
Суть: Получил з/п 30/31 числа, на 10% от нее тут же купил акции по текущей цене. Привожу итоги расчетов, если нужно будет подробнее - напишите.
Размер ежемесячного платежа:
2005: 1000 р./мес.
2006: 1000 р./мес, затем 1500 р./мес.
2007: 1500 р./мес., затем 2500 р./мес.
2008: 2500 р,/мес.
2009: 2500 р./мес., затем 4000 р./мес.
2010-2015: 4000 р./мес.
Общий размер внесенных средств: 384 500 р.
Ситуация 1:
Выбрал бы я Сбербанк, хотя очень не нравиться мне эта компания, но на сегодняшний день их акции самые ликвидные.
За 10 лет куплено 6570 акций.
Получено дивидендов на сумму: 49092.12 р.
Итого средств по цене акции на 01.05.15: 507 269,70 р.
Доходность по годам:
2005 г.: +95,96%
2006 г.: +112,95%
2007 г.: +10,62%
2008 г.: -72,98%
2009 г.: +216,39%
2010 г.: +21,82%
2011 г. -22,12%
2012 г.: +21,23%
2013 г. + 6,07%
2014 г.: - 43,20%
01.05.2015 г.: +42,24%
Доход на 1 мая 2015 года за весь период: +31,93%
Ситуация 2:
Те же расчеты но по акциям Газпрома.
За 10 лет куплено 2710 акций.
Получено дивидендов на сумму: 63319,4 р.
Итого средств по цене акции на 01.05.15: 417 882 р.
Доход на 1 мая 2015 года за весь период: 8,68%
Т. е. даже с учетом кризиса 2008 года и санкций в 2014 году мы не остались у разбитого корыта.
Напомню, что в этом примере мы вообще не управляли инвестиционным портфелем. В следующих заметках будет показаны методы управления и как это повлияет на результат.
Спасибо за внимание. Будут вопросы - пишите.
|
|
Печать | Получить код для блога/форума/сайта |
Коды для вставки:
Как это будет выглядеть?
Скопируйте код и вставьте в окошко создания записи на LiveInternet, предварительно включив там режим "Источник"
HTML-код:
|
|
| BB-код для форумов: |
Как это будет выглядеть?
Страна Мам → Пассивное инвестирование Ч.1.
| ЭТО ТЕОРИТИЧЕСКИЙ РАСЧЕТ. ДАННЫЕ СДЕЛКИ НИКОГДА МНОЙ НЕ СОВЕРШАЛИСЬ. В течении всего цикла я расскажу о пассивном инвестировании. В этой части речь будет об очень пассивной инвестиционной деятельности. Причем рассмотрю вариант абсолютного отсутствия управления портфелем. Для этого примера и для дальнейших записей на эту тему буду использовать свою з/п*0,1. Т. е. Читать полностью |
| +12 |
Денис85
|
147 комментариев |
Комментарии
↑ Перейти к этому комментарию
Короткая позиция или "шорт", это продажа акций в долг по высокой цене, а затем выкуп их по более дешевой. Например: Акция стоит 100 рублей, я думаю, что они в скором будущем подешевеют. Я продаю их в долг, т.е. занимаю у брокера и продаю. Затем когда цена опуститься, скажем до 80, совершаю покупку. Т.о. моя прибыль составляет 20 рублей на акцию минус % за пользование заемными средствами (стоимость акции при продаже).
↑ Перейти к этому комментарию
Я спекулянт, т. е. не держу в портфеле бумаги долго. Сейчас модное слово появилось - свингер
Я бы порекомендовал обратить внимание на его тарифы.
При дневном обороте до 50 000 р. вы платите 0,33% от оборота.
от 50 000 до 500 000 р. - 0,17%
Пример, мой брокер:
в независимости от оборота 0,057%
↑ Перейти к этому комментарию
↑ Перейти к этому комментарию
↑ Перейти к этому комментарию
Так как пишу посты в свободное время, а его сейчас не так много как хотелось бы, могу пропускать какие-то моменты из-за того, что приходиться писать быстро и часто отвлекают. Поэтому если есть что дополнить или поправить - милости просим. Если Вы заметили неточности в формулировках, поправьте.
Если хоть один человек с этого ресурса, сможет пользоваться финансовыми рынками в своих целях, значит я не зря тратил свое время. И я пишу посты не просто так, а в качестве ответов на вопросы, которые мне задают.
Денис, с учетом инфляции получается, что денежки вы все-таки сохранить не смогли
Просто согласитесь, что немного потеряли
Так если все-таки потеряли в стоимости денег за такой продолжительно-показательный период - смысл в пассивном инвестировании? Понимаю, что немного утрирую, но в данном случае не правильнее было бы потратить деньги сразу ( понимаю, что вы придерживаетесь американской манеры поведения личных финансов - а для их более-менее стабильно растущей экономики - этот вариант более чем приемлем, НО для нас????) или пересмотреть методы инвестирования????
За финансами, а тем более инвестированием своих кровных надо следить очень, очень внимательно, и то не факт, что сможешь сохранить, увы
А если акции Сбера не поднимутся???
А накопить на инвест цель ой как надо, а тут такой облом????
Еще раз убеждаюсь, что в нашей стране использовать правила чужой игры бесполезно ....
Я так поняла, что для вас - инвестирование ( тем более пассивное) вариант сохранения и преумножения ваших сбережений ( денег по простому).
Ну так вот - приведите пример, когда вы смогли это сделать без потерь, используя любые финансовые инструменты и тактики вам доступные.
Просто приведите пример или ответь те честно - вам удалось в указанный десяти летний период достичь финансовой цели именно у нас в России???
Вы так и не ответили на мой вопрос - имея всю эту деятельность, где-то плюс, где-то минус, то -се, вы, Конкретно, достигли своей первоначальной финансовой цели???? Ведь смысл инвестирования в их ( целях) достижении.
А стоимость этих денег по прошествии Н-еого периода - разве останется той же???? 3 ляма в 2009 и 3 ляма сегодня - это же разные суммы, неправда ли????
Я за любые эксперименты, но вот чтоб так
Вы можете конкретно привести примеры хотя да даже с ФР, где ваши деньги действительно работали с минимумом затрат времени и сил?
За 2015 год активная инвест. деятельность в марте этого года мне принесла больше 100% годовых. Январь+Февраль - 480% годовых. Апрель принес убыток в 36% годовых. Итого на сегодня + 255% годовых.
Да вы не заморачивайтесь с написанием книг или проговариванием заумных слов, вы конкретнее пишите в цифрах, как здесь в посте написали.Конкретные действия, брокер, счета и т.д.
Я вам тоже могу цифры нереальные привести, хотя бы те, которые в американскаих учебниках пишут: "А вот если бы вы в таком то году вложили бы 1 доллар, сегодня бы вы стали обладателем ....." Цифры сами можете дописать, они разные у авторов, на у всех фантастические
Вы хотите, чтобы я транслировал сюда свои сделки с ценными бумагами?
С чего Вы решили, что они фантастические?
Подражаю америкосам - Купили бы вы акции Лукойла в 1999 году,, имели бы сейчас доходность 1360%.
Вы хотите, чтобы я транслировал сюда свои сделки с ценными бумагами?
С чего Вы решили, что они фантастические?
Подражаю америкосам - Купили бы вы акции Лукойла в 1999 году,, имели бы сейчас доходность 1360%.
↑ Перейти к этому комментарию
Помните ваучеры (может и не помните, но поверьте были такие), на ваучеры поменяли акции сейчас уже ГАЗПРОМА, да в 2007 г построили дом на них
Вы хотите, чтобы я транслировал сюда свои сделки с ценными бумагами?
С чего Вы решили, что они фантастические?
Подражаю америкосам - Купили бы вы акции Лукойла в 1999 году,, имели бы сейчас доходность 1360%.
↑ Перейти к этому комментарию
Вас это удивляет? Многие в интернете сравнивают свои инвестиционные портфели в режиме он-лайн. Очень интересно наблюдать. Здесь вот никто еще не транслировал, вы как раз будете первым!
А смысл мне писать, что сейчас у меня в портфеле акции Северстали, ИнтерРАО и т.д. Кому это пользу принесет?
Не общепринятые мутные фразы писать, а конкретно пример показывать и на нем объяснять - так гораздо понятнее, эффективнее, демонстративне и тд.
Вы же сегодня еще пост написали, вас и там просили писать конкретнее, с примерами
↑ Перейти к этому комментарию
Ну где, где это написано????
Я просила привести конкретные примеры инвестирования с плюсом, а это значит обгоняя инфляцию, как гласят все учебники по личным финансам...
В России, именно в России, имея ввиду периодические ЧАСТЫЕ по сравнению с экономиками других стран (Европы и США - оркуда в общем и пришли к нам все эти теории и принципы) привести примеры с положительным исходом достаточно трудно. Вот и интересуюсь
Вы хотя бы Степу Демуру посмотрите, послушайте...
А те, кто сейчас в указанных изданиях - явно свое состояние не на разумной экономии и инвестировании построили
↑ Перейти к этому комментарию
Многим ведь термины особые не нужны до поры до времени, главное же результат!
А вот при положительном результате на конкретном примере - народ и начнет уже интересоваться и теорией и практикой.
За 2015 год активная инвест. деятельность в марте этого года мне принесла больше 100% годовых. Январь+Февраль - 480% годовых. Апрель принес убыток в 36% годовых. Итого на сегодня + 255% годовых.
↑ Перейти к этому комментарию
От чего такой пессимизм к нашему рынку?
↑ Перейти к этому комментарию
Насчет ВТБ, судя по Костину, все у них хорошо )
Я так поняла, что для вас - инвестирование ( тем более пассивное) вариант сохранения и преумножения ваших сбережений ( денег по простому).
Ну так вот - приведите пример, когда вы смогли это сделать без потерь, используя любые финансовые инструменты и тактики вам доступные.
Просто приведите пример или ответь те честно - вам удалось в указанный десяти летний период достичь финансовой цели именно у нас в России???
↑ Перейти к этому комментарию
↑ Перейти к этому комментарию
Здесь приведен пример пассивного инвестирования за 10 лет, который не принес дохода, не приумножил средства, не перекрыл инфляцию и т.д. Смысл? Копить деньги ради того, чтобы через 10 лет быть еще дальше от финансовой цели???? По-моему, это глупо! Если нет возможности преумножать, не надо заниматься. Гораздо выгоднее в этом конкретно приведенном примере положить деньги в банк под процент - вот уж пассивное инвестирование, пассивнее некуда, а эффект более достойный
Здесь приведен пример пассивного инвестирования за 10 лет, который не принес дохода, не приумножил средства, не перекрыл инфляцию и т.д. Смысл? Копить деньги ради того, чтобы через 10 лет быть еще дальше от финансовой цели???? По-моему, это глупо! Если нет возможности преумножать, не надо заниматься. Гораздо выгоднее в этом конкретно приведенном примере положить деньги в банк под процент - вот уж пассивное инвестирование, пассивнее некуда, а эффект более достойный
↑ Перейти к этому комментарию
Здесь приведен пример пассивного инвестирования за 10 лет, который не принес дохода, не приумножил средства, не перекрыл инфляцию и т.д. Смысл? Копить деньги ради того, чтобы через 10 лет быть еще дальше от финансовой цели???? По-моему, это глупо! Если нет возможности преумножать, не надо заниматься. Гораздо выгоднее в этом конкретно приведенном примере положить деньги в банк под процент - вот уж пассивное инвестирование, пассивнее некуда, а эффект более достойный
↑ Перейти к этому комментарию
Забавно
Внимательнее читайте учебники по личным финансам - сберегать нужно так, чтобы обогнать инфляцию + немного %.
Уходить в минус получая стабильный "доход", а по настоящему РАСХОД - да это понять действительно сложно
В посте приведен пример пассивного десятилетнего инвестирования с "доходом" в 30% за весь период с учетом диведентов (это лучший вариант) и сказано, что в данном случае "мы не потеряли средства". Полагаясь на здравый смысл, и учитывая среднестатистическую годовую инфляцию в 9% за тот же период, получаем что мы не сохранили наши средства, а еще и ПОТЕРЯЛИ в стоимости своих сбережений. Что уж тут с математикой не так????? Минус по доходам - это РАСХОД!!! Тут уж обратите внимание на комменты, может все-таки дойдет, что в данном конкретном случае - лучший вариант - положить деньги в банк на депозит, и, если логически продолжать, даже при среднестатистическом 10-11% по вкладам за тот же 10-летний период - действительно можно было СОХРАНИТЬ свои сбережения и даже немножко их преумножить
А вы в конкретном данном случае продолжаете хвалить и придерживаться вышеприведенной стратегии.
Глупо, очень глупо....
В посте приведен пример пассивного десятилетнего инвестирования с "доходом" в 30% за весь период с учетом диведентов (это лучший вариант) и сказано, что в данном случае "мы не потеряли средства". Полагаясь на здравый смысл, и учитывая среднестатистическую годовую инфляцию в 9% за тот же период, получаем что мы не сохранили наши средства, а еще и ПОТЕРЯЛИ в стоимости своих сбережений. Что уж тут с математикой не так????? Минус по доходам - это РАСХОД!!! Тут уж обратите внимание на комменты, может все-таки дойдет, что в данном конкретном случае - лучший вариант - положить деньги в банк на депозит, и, если логически продолжать, даже при среднестатистическом 10-11% по вкладам за тот же 10-летний период - действительно можно было СОХРАНИТЬ свои сбережения и даже немножко их преумножить
А вы в конкретном данном случае продолжаете хвалить и придерживаться вышеприведенной стратегии.
Глупо, очень глупо....
↑ Перейти к этому комментарию
А вот вы почему0то решили откомментировать уже мой комментарий со своим никому неизвестным примером использования той же стратегии
Так уж кто-тут про Федота говорит????
Есть положительный пример - конкретно распишите, можете даже пост настрочить, что, куда, когда, какие, как это сделал Денис - вот тогда и разговор получиться, и математику можно будет уже использовать конкретно на вашем примере
Кстати, автор согласился, что в данной конкретном примере ему средства сохранить не удалось.
Вы правда, странная женщина....
Приведенный пример показателен в виду расходов, а вы из кустов пишите - ой, а у меня так здорово получается, только я никому ничего не скажу..... Ну и сидите, копите свои денежки, только помните, что деньги имеют особенность обесцениваться, в России особенно часто
Мы вот тоже вчера смеялись над абсурдностью ваших рассуждений
↑ Перейти к этому комментарию
не спугните, видите человек стабильный доход получает
↑ Перейти к этому комментарию
↑ Перейти к этому комментарию
Видимо ваша схема хороша именно если совсем нет денег, если уже изначально есть круглая сумма, то Сбербанк - это последнее место, куда буду вкладывать деньги. Самый надежный банк за последние лет 5 превратился в банк, к которому нет больше доверия у меня.
Выше уже писала, как меня удивила такая стратегия инвестирования
Учитывая, что среднегодовая инфляция за 10-летний период составляет около 9 %......
Но есть здесь уверенные товарищи, называющие данный расход - стабильным доходом
Нет, сколько раз убеждалась, в России работают только российские правила, вот по ним и нужно играть
↑ Перейти к этому комментарию
Вставка изображения
Можете загрузить в текст картинку со своего компьютера: